投资公司客户开发与维护策略
目录
前言 1
一、公司简介 1
（一)新三板的概述 1
（二)P2P的概述 1
二、投资公司开发客户与维护的现状 1
（一）公司客户群体的局限性 1
（二）与客户群体的交流方式不如其他公司 1
（三）公司规模相比其他投资公司来说不够大 2
三、投资公司客户开发与维护存在的问题 2
（一）员工管理不到位 3
1.员工的思想消极懈怠 3
2.员工损害竞争对手的声誉 3
3.员工替自己的失误找借口 3
4.员工忽视反馈信息 3
5.员工不思进取 3
（二）客户层次没有合理的筛选好 4
（三）与客户群体交流存在一定的障碍 4
四、投资公司客户开发与维护的策略 4
（一）保证服务 4
（二）市场调查 4
（三）高档小区做活动 4
（四）拜访并回访客户 5
（五）通过老客户介绍新客户 5
五、结论 5
参考文献 7
致谢 8
前言
在现在这个钱币贬值的社会，做理财投资的人群在不断地增加，也就有了理财公司不断的壮大。人们开始选择不同的理财公司进行理财。本文介绍了对凤鸣财富公司在无锡这个区域的客户开发与来进行维护策略分析。
一、公司简介
无锡地势坤投资管理公司也称凤鸣财富投资管理无锡分公司，是一家专业做新三板原始股投资管理公司，也是做P2P投资理财的公司。总部在苏州，在这个行业也已经两年了，也是经过时间的检验和市场客户的推敲的专业做P2P互联网金融的第三方公司。
*好棒文|www.hbsrm.com +Q: 3 5 1 9 1 6 0 7 2
（一)新三板的概述
新三板是经国务院设立的全国性证券交易场所，为非上市股份有限公司的股份公开转让、融资、并购等相关业务提供服务。作为我国多层次资本市场体系建设的重要组成部分，新三板市场的成立是建设我国场外市场，完善我国多层次资本市场体系的重要举措。全国中小企业股份转让系统有限责任公司是其运营管理机构，是经国务院批准设立的中国中国证监会直属机构。首先，强调了新三板的正规性，而不是一些民间非法投资交易所。其次，讲到新三板是非上市股份公司，说白了也就是说，他是准上市公司。最后，国际上推出新三板的目的这几本决定了我们要不要选择这个投资。
（二)P2P的概述
P2P是个人对个人，点对点的信用借贷模式。最早起源于孟加拉国，由一个妇女借钱给穷人妇女买原材料编织各种好看的花篮卖钱分利息给她，这就是早期的信用借款，后来发展成为格莱米银行。
投资公司开发客户与维护的现状
通过与其他投机公司比较发现（如表1所示），凤鸣财富在公司客户群体、交流沟通以及规模上与其他公司存在一定差距：
（一）公司客户群体的局限性
相较于其他公司，凤鸣财富的客户群体仅限于江苏，且只有苏州和无锡两个发展点。而本公司仅限于在无锡本地发展，与总公司并不能完美的结合在一起。由于公司刚发展不久，在同行业竞争如此激烈的情况下，本地的客户群体很难接受并相信。
（二）与客户群体的交流方式不如其他公司
由于公司制度的不完整性以及公司员工的短暂培训，员工所熟知所能运用的与客户群体交流的方式较为单一，能大程度上因为没有创新与发现的原因而往往容易流失客户，从而促使客户去其他公司的可能性。所以在与客户交流上存在着一定的障碍。
（三）公司规模相比其他投资公司来说不够大
资金的不足导致公司的规模并不大相较于其他公司，规模的大小也决定了客户对公司的印象以及可信度。所以在寻找客户的方向上也存在着很大的问题。
表1无锡投资公司运行年化收益率比较
投资公司名称
投资公司年化收益率
投资公司优势
凤鸣财富
一月期五万起投7.5%、二十万起投8%；三月期五万起投9.5%、二十万起投10%；六月期五万起投10.5%、二十万起投11%；十二月期五万起投13.5%、二十万起投14%。
凤鸣财富公司之前在苏州发展，无锡属于分公司，公司前身是做贷款的，有优质的房车作抵押，收益相对来说是同行中较高的。有风险备用金专业用于坏账，由建设银行托管。通过第三方划账不直接接触钱。
信和
一月期5.8%；三月期7%；六月期8%；十二月期分为月息通9.6%（每月返还收益）和信和通10%；二十四月期分为信和月增10.2%（每月返还收益）和信和年聚12%。
信和财富是在中国财富管理领域具有竞争优势的综合金融服务品牌，总部位于北京CBD核心商务区。
恒昌
单季盈7%、双季丰9%、年年红10%、恒昌宝11%、月利通11%、定利宝A12%和定利宝B13%。
恒昌公司总部位于北京，是一家集投资管理及借款咨询服务与对接、信用风险评估与管理、信用数据整合服务等服务于一体的综合性现代服务类企业。
中赢金融
一月期五万起投7%、三月期五万起投9.%、六月期五万起投10%、十二月期分为月月赢12%；季季赢12.8%；中赢宝13%。
中赢金融在无锡已成立两周年，中赢金融筹备于2012年，总部位于中国上海，是国内领先的创新综合型金融服务平台。
华梦财富
三月期十万起投一次性还本付息收益8%、六月期十万起投一次性还本付息收益10%、十二月期五万起投按月付息到期还本收益14%、十二月期五万起投一次性还本付息收益16%。
深圳市华梦财富汽车网络股份有限公司创建于2009年，注册资本金8000万元人民币，旗下拥有“豪车超市”O2O+“互联网金融”P2P服务平台。
三、投资公司客户开发与维护存在的问题
个人觉得维护客户首先就是要找到你的客户群体的价值在哪里。如果说你不知道他们的价值或者挖掘不出他们的价值，那么你很难在这一行业有效的做下去。当然在生活中你每天都能遇到很多人，而你遇到的每一个人都非常有可能成为你的客户并且可以为你带来至少有两百五十个潜在的客户。也就是说，当一个客户由于不满意你这个人或者你的服务而离开时，这个时候你就会失去不仅仅是一个客户这么简单了，而是两百五十个客户都将会离你而去。常见的客户开发与维护存在的问题有以下几点：
前言 1
一、公司简介 1
（一)新三板的概述 1
（二)P2P的概述 1
二、投资公司开发客户与维护的现状 1
（一）公司客户群体的局限性 1
（二）与客户群体的交流方式不如其他公司 1
（三）公司规模相比其他投资公司来说不够大 2
三、投资公司客户开发与维护存在的问题 2
（一）员工管理不到位 3
1.员工的思想消极懈怠 3
2.员工损害竞争对手的声誉 3
3.员工替自己的失误找借口 3
4.员工忽视反馈信息 3
5.员工不思进取 3
（二）客户层次没有合理的筛选好 4
（三）与客户群体交流存在一定的障碍 4
四、投资公司客户开发与维护的策略 4
（一）保证服务 4
（二）市场调查 4
（三）高档小区做活动 4
（四）拜访并回访客户 5
（五）通过老客户介绍新客户 5
五、结论 5
参考文献 7
致谢 8
前言
在现在这个钱币贬值的社会，做理财投资的人群在不断地增加，也就有了理财公司不断的壮大。人们开始选择不同的理财公司进行理财。本文介绍了对凤鸣财富公司在无锡这个区域的客户开发与来进行维护策略分析。
一、公司简介
无锡地势坤投资管理公司也称凤鸣财富投资管理无锡分公司，是一家专业做新三板原始股投资管理公司，也是做P2P投资理财的公司。总部在苏州，在这个行业也已经两年了，也是经过时间的检验和市场客户的推敲的专业做P2P互联网金融的第三方公司。
*好棒文|www.hbsrm.com +Q: 3 5 1 9 1 6 0 7 2
（一)新三板的概述
新三板是经国务院设立的全国性证券交易场所，为非上市股份有限公司的股份公开转让、融资、并购等相关业务提供服务。作为我国多层次资本市场体系建设的重要组成部分，新三板市场的成立是建设我国场外市场，完善我国多层次资本市场体系的重要举措。全国中小企业股份转让系统有限责任公司是其运营管理机构，是经国务院批准设立的中国中国证监会直属机构。首先，强调了新三板的正规性，而不是一些民间非法投资交易所。其次，讲到新三板是非上市股份公司，说白了也就是说，他是准上市公司。最后，国际上推出新三板的目的这几本决定了我们要不要选择这个投资。
（二)P2P的概述
P2P是个人对个人，点对点的信用借贷模式。最早起源于孟加拉国，由一个妇女借钱给穷人妇女买原材料编织各种好看的花篮卖钱分利息给她，这就是早期的信用借款，后来发展成为格莱米银行。
投资公司开发客户与维护的现状
通过与其他投机公司比较发现（如表1所示），凤鸣财富在公司客户群体、交流沟通以及规模上与其他公司存在一定差距：
（一）公司客户群体的局限性
相较于其他公司，凤鸣财富的客户群体仅限于江苏，且只有苏州和无锡两个发展点。而本公司仅限于在无锡本地发展，与总公司并不能完美的结合在一起。由于公司刚发展不久，在同行业竞争如此激烈的情况下，本地的客户群体很难接受并相信。
（二）与客户群体的交流方式不如其他公司
由于公司制度的不完整性以及公司员工的短暂培训，员工所熟知所能运用的与客户群体交流的方式较为单一，能大程度上因为没有创新与发现的原因而往往容易流失客户，从而促使客户去其他公司的可能性。所以在与客户交流上存在着一定的障碍。
（三）公司规模相比其他投资公司来说不够大
资金的不足导致公司的规模并不大相较于其他公司，规模的大小也决定了客户对公司的印象以及可信度。所以在寻找客户的方向上也存在着很大的问题。
表1无锡投资公司运行年化收益率比较
投资公司名称
投资公司年化收益率
投资公司优势
凤鸣财富
一月期五万起投7.5%、二十万起投8%；三月期五万起投9.5%、二十万起投10%；六月期五万起投10.5%、二十万起投11%；十二月期五万起投13.5%、二十万起投14%。
凤鸣财富公司之前在苏州发展，无锡属于分公司，公司前身是做贷款的，有优质的房车作抵押，收益相对来说是同行中较高的。有风险备用金专业用于坏账，由建设银行托管。通过第三方划账不直接接触钱。
信和
一月期5.8%；三月期7%；六月期8%；十二月期分为月息通9.6%（每月返还收益）和信和通10%；二十四月期分为信和月增10.2%（每月返还收益）和信和年聚12%。
信和财富是在中国财富管理领域具有竞争优势的综合金融服务品牌，总部位于北京CBD核心商务区。
恒昌
单季盈7%、双季丰9%、年年红10%、恒昌宝11%、月利通11%、定利宝A12%和定利宝B13%。
恒昌公司总部位于北京，是一家集投资管理及借款咨询服务与对接、信用风险评估与管理、信用数据整合服务等服务于一体的综合性现代服务类企业。
中赢金融
一月期五万起投7%、三月期五万起投9.%、六月期五万起投10%、十二月期分为月月赢12%；季季赢12.8%；中赢宝13%。
中赢金融在无锡已成立两周年，中赢金融筹备于2012年，总部位于中国上海，是国内领先的创新综合型金融服务平台。
华梦财富
三月期十万起投一次性还本付息收益8%、六月期十万起投一次性还本付息收益10%、十二月期五万起投按月付息到期还本收益14%、十二月期五万起投一次性还本付息收益16%。
深圳市华梦财富汽车网络股份有限公司创建于2009年，注册资本金8000万元人民币，旗下拥有“豪车超市”O2O+“互联网金融”P2P服务平台。
三、投资公司客户开发与维护存在的问题
个人觉得维护客户首先就是要找到你的客户群体的价值在哪里。如果说你不知道他们的价值或者挖掘不出他们的价值，那么你很难在这一行业有效的做下去。当然在生活中你每天都能遇到很多人，而你遇到的每一个人都非常有可能成为你的客户并且可以为你带来至少有两百五十个潜在的客户。也就是说，当一个客户由于不满意你这个人或者你的服务而离开时，这个时候你就会失去不仅仅是一个客户这么简单了，而是两百五十个客户都将会离你而去。常见的客户开发与维护存在的问题有以下几点：
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